Qué es
Catálogo de políticas temporales del cobro: cuándo se paga (contado, aplazado a 30 días, 60 días, etc.).
No confundir con Tipo o Método de pago: la Forma es CUÁNDO (contado, aplazado); el Tipo y el Método son CON QUÉ (efectivo, tarjeta, transferencia...).
Para qué sirve
- Definir las formas de pago permitidas en tu organización (Contado, Transferencia, Aplazado 30 días, etc.).
- Establecer el Ciclo (días del período de pago) que se asocia a cada forma para calcular vencimientos.
- Añadir una Observación en el impreso que aparezca en facturas, albaranes y demás documentos.
- Asignar la forma de pago a clientes y documentos para que el plazo se aplique automáticamente.
Campos del registro
Estos son los campos que ves en el modal "Forma de Pago" al crear o editar:
| Campo (texto en pantalla) | Tipo | Para qué sirve | Default |
|---|---|---|---|
| Nombre | Texto (obligatorio) | Cómo se llama la forma de pago (ej. "Contado", "Transferencia", "Aplazado 30 días"). | — |
| Tipo de cobro | Desplegable (opcional) | Con qué se cobra (ej. Efectivo, Tarjeta, Transferencia). Se alimenta del catálogo editable de tipos de cobro que configura tu empresa; ya no es una lista fija. Elige "Sin especificar" para no asociar ninguno. Junto al desplegable, el botón + ("Añadir tipo de cobro") crea uno nuevo sin salir del modal. | Sin especificar |
| Ciclo | Número (obligatorio) | Días del período de pago. 0 = contado. | 30 |
| Cuenta bancaria | Desplegable (opcional) | Cuenta bancaria del catálogo que se asocia a esta forma de pago. Cada opción se muestra como alias · IBAN. Su IBAN aparece en la vista previa (y en el documento que ve el cliente). Elige "Sin cuenta" para no asociar ninguna. Las cuentas se gestionan en Configuración → Finanzas. | Sin cuenta |
| Observación en el impreso | Texto (opcional) | Nota o descripción que aparece en los documentos impresos (facturas, albaranes, etc.) explicando los términos. | Vacío |
En la tabla / listado solo se muestran dos columnas: ID (identificador único, solo lectura, auto-generado) y Nombre. Para ver y editar el Ciclo y la Observación en el impreso abre la fila: se abre el modal "Forma de Pago" con todos los campos.
Botones y acciones — para qué sirve cada uno
Usa el texto literal que ves en pantalla. Es lo que tecleas al preguntar "¿para qué sirve el botón X?".
| Botón / Control (texto en pantalla) | Dónde | Para qué sirve |
|---|---|---|
| Añadir | Cabecera del listado | Abre el modal "Forma de Pago" para crear una nueva forma de pago. Puede estar deshabilitado si se ha excedido el límite de tu plan. |
| Importar / Exportar | Cabecera del listado | Abre un modal para importar formas de pago desde un archivo o exportar las formas de pago actuales. Solo aparece si tienes los permisos correspondientes (importar / exportar). |
| Duplicar | Acción de cada fila | Abre un diálogo para crear una copia de la forma de pago seleccionada. Útil para partir de una existente y cambiar solo el ciclo o el nombre. |
| Eliminar | Acción de cada fila | Abre un diálogo de confirmación para borrar la forma de pago seleccionada. |
| ID | Columna del listado | Muestra el identificador único de cada forma de pago (solo lectura, auto-generado). |
| Nombre | Columna del listado | Muestra el nombre de cada forma de pago. Pulsa la fila para abrir el modal y editar el resto de campos. |
| Tipo de cobro | Modal "Forma de Pago" | Desplegable para asociar con qué se cobra (ej. Efectivo, Tarjeta, Transferencia). Se alimenta del catálogo editable de tipos de cobro de tu empresa (ya no es una lista fija). Muestra el nombre de cada tipo; opción "Sin especificar" para no asociar ninguno. |
| Añadir tipo de cobro | Modal "Forma de Pago" (botón + junto al desplegable Tipo de cobro) | Crea un tipo de cobro nuevo sin salir del flujo. Al guardarlo vuelves al modal y el tipo recién creado ya aparece seleccionado en el desplegable Tipo de cobro. Tooltip: "Añadir tipo de cobro". |
| Cuenta bancaria | Modal "Forma de Pago" | Desplegable para asociar una cuenta bancaria (del catálogo de Finanzas) a esta forma de pago. Muestra alias · IBAN; opción "Sin cuenta" para no asociar ninguna. |
| Gestionar cuentas bancarias | Modal "Forma de Pago" (botón de icono de banco, junto al desplegable Cuenta bancaria) | Abre directamente Configuración → Finanzas para dar de alta una cuenta bancaria nueva sin salir del flujo. Al volver, la cuenta recién creada ya aparece en el desplegable Cuenta bancaria. Tooltip: "Gestionar cuentas bancarias". |
| Vista del cliente | Modal "Forma de Pago" | Recuadro de vista previa (bajo la Observación) que muestra cómo lo verá el cliente en el documento: el texto de la Observación en el impreso y, debajo, el IBAN de la cuenta bancaria elegida. Se actualiza al instante al cambiar la observación o la cuenta. |
| Guardar | Modal "Forma de Pago" | Persiste el registro en la base de datos y cierra el modal. |
| Cancelar | Modal "Forma de Pago" | Cierra el modal sin guardar cambios. |
Conceptos clave
- Forma de Pago: configuración de los métodos o formas de pago permitidas. Define el Nombre y el período de Ciclo de pago en días. Responde a CUÁNDO se cobra (contado, aplazado), no a con qué medio.
- Ciclo: número de días del período de pago. Se usa para establecer los plazos de pago asociados a una forma de pago (ej. 30 días). Por defecto es 30; pon
0para contado. - Observación en el impreso: descripción o nota que aparece en el documento impreso asociado a esta forma de pago (ej. facturas, albaranes). Sirve para detallar los términos de cobro al cliente.
- Tipo de cobro: con qué se cobra (Efectivo, Tarjeta, Transferencia, etc.). En el modal es un desplegable que se alimenta de un catálogo editable (los tipos de cobro que configura tu empresa); ya no es una lista fija. Es opcional ("Sin especificar"). El botón + ("Añadir tipo de cobro") junto al desplegable crea uno nuevo sin abandonar el modal.
- Cuenta bancaria: cuenta del catálogo de Configuración → Finanzas que se asocia a la forma de pago. Su IBAN se muestra al cliente en el documento. Es opcional ("Sin cuenta").
- Gestionar cuentas bancarias: botón de icono (banco) junto al desplegable Cuenta bancaria del modal. Abre Configuración → Finanzas para crear una cuenta nueva sin abandonar el modal; al volver, la cuenta nueva ya está en el desplegable.
- Vista del cliente: recuadro de vista previa del modal que combina la Observación en el impreso + el IBAN de la cuenta seleccionada, para ver antes de guardar cómo lo recibirá el cliente.
- ID: identificador único de cada forma de pago. Es solo lectura y se genera automáticamente; lo verás en la primera columna del listado.
Permisos
- Requiere
payForm_editpara editar el catálogo. - Los botones Importar / Exportar dependen además de los permisos de importación / exportación de tu cuenta.
Cómo se asigna el preterminado
El preterminado de forma de pago se configura en Empresa → Dirección de facturación → Parámetros preterminados → Forma de pago. Este catálogo no tiene checkbox de preterminado.
Preguntas frecuentes
¿Cómo creo una forma de pago nueva?
Pulsa el botón Añadir. Se abre el modal "Forma de Pago": rellena el Nombre (ej. "Transferencia"), el Ciclo en días y, si quieres, la Observación en el impreso. Luego pulsa Guardar. Si Añadir está deshabilitado, has alcanzado el límite de formas de pago de tu plan.
Mi cliente paga a 60 días fecha factura. ¿Cómo lo modelo?
Crea una forma con Nombre "60 días fecha factura" y Ciclo 60. Asígnasela al cliente en su ficha y aparecerá automáticamente en sus facturas.
¿Para qué sirve el campo "Ciclo"?
Es el número de días del período de pago. Define el plazo asociado a la forma de pago: 30 significa pago a 30 días, 0 significa contado. Por defecto viene en 30.
¿Para qué sirve "Observación en el impreso"?
Es un texto opcional que se imprime en los documentos (facturas, albaranes, etc.) para explicar los términos de pago al cliente. Por ejemplo: "Pago mediante transferencia en un plazo de 30 días".
¿Para qué sirve el campo "Cuenta bancaria"?
Asocia una cuenta bancaria a la forma de pago. En el desplegable eliges una de las cuentas de tu catálogo (se muestran como alias · IBAN); su IBAN aparecerá en el documento que ve el cliente. Si no quieres asociar ninguna, deja "Sin cuenta". Las cuentas se dan de alta en Configuración → Finanzas.
Quiero asociar una cuenta bancaria que aún no he creado. ¿Cómo la doy de alta sin salir del modal?
En el modal "Forma de Pago", junto al desplegable Cuenta bancaria, pulsa el botón de icono de banco ("Gestionar cuentas bancarias"). Abre directamente Configuración → Finanzas, donde das de alta la cuenta nueva. Al volver al modal, la cuenta recién creada ya aparece en el desplegable para seleccionarla.
¿Cómo ve el cliente el IBAN de mi forma de pago?
Selecciona la Cuenta bancaria en el modal. Justo debajo de la Observación, el recuadro "Vista del cliente" te muestra la previsualización: tu observación y, debajo, IBAN: con el número de la cuenta elegida. Es lo que verá el cliente en el documento.
¿Para qué sirve el campo "Tipo de cobro"?
Indica con qué se cobra (Efectivo, Tarjeta, Transferencia, etc.). En el modal "Forma de Pago" es un desplegable que se alimenta del catálogo de tipos de cobro de tu empresa: no es una lista fija, sino los tipos que tú configuras. Elige el que corresponda o deja "Sin especificar" para no asociar ninguno.
No me aparece el tipo de cobro que quiero en el desplegable. ¿Cómo lo añado?
El desplegable Tipo de cobro solo muestra los tipos del catálogo de tu empresa. Para crear uno nuevo sin salir del modal, pulsa el botón + ("Añadir tipo de cobro") que hay junto al desplegable: lo creas, vuelves al modal y el tipo nuevo ya queda seleccionado. (También puedes gestionar el catálogo completo desde Configuración → Parametrización.)
¿Por qué el tipo de cobro ya no es la lista de siempre (Transferencia, Recibo, Efectivo, Otros)?
Ahora el Tipo de cobro es un catálogo editable: en vez de una lista fija, ves los tipos de cobro que tu empresa configura. Así puedes añadir, renombrar o quitar los que necesites. Si te falta alguno, créalo con el botón + ("Añadir tipo de cobro") junto al desplegable.
¿Cómo es "Contado"?
Crea una forma con Nombre "Contado" y Ciclo 0. Significa que se paga al instante (sin aplazamiento).
¿Para qué sirve el botón "Duplicar"?
Crea una copia de la forma de pago seleccionada. Te ahorra tiempo: parte de una existente y cambia solo el Nombre o el Ciclo. Al pulsarlo se abre un diálogo de confirmación.
¿Cómo elimino una forma de pago?
En la fila, usa la acción Eliminar. Se abre un diálogo de confirmación antes de borrarla, para evitar borrados accidentales.
¿Para qué sirve el botón "Importar / Exportar"?
Abre un modal para importar formas de pago desde un archivo o exportar las que ya tienes. Solo aparece si tu cuenta tiene los permisos de importación / exportación.
El listado solo muestra ID y Nombre. ¿Dónde veo el ciclo y la observación?
La tabla solo lista las columnas ID y Nombre. Para ver y editar el Ciclo y la Observación en el impreso, pulsa la fila: se abre el modal "Forma de Pago" con todos los campos.
¿Cuál es la diferencia entre Forma, Tipo y Método?
Forma = cuándo (contado / aplazado X días). Tipo = categoría del medio (efectivo, tarjeta, transferencia). Método = matiz fino del tipo (Tarjeta Visa Empresa, Stripe terminal X). Muchas organizaciones usan solo Forma + Tipo.
¿Por qué no tiene checkbox de preterminado?
Los catálogos de pagos (Forma, Día, Tipo, Método) no tienen checkbox propio. Su preterminado se configura solo en Dirección de facturación.